Это ознакомительная статья, если вы ищете информацию о редактировании категорий вы можете ознакомиться с этой статьей.

Для чего нужны категории?

Категории - это универсальный инструмент, который помогает вам:

  • Иметь сбалансированный портфель
  • Совершать ежемесячные покупки
  • Вести несколько стратегий в одном портфеле
  • Смотреть аналитику отдельно по каждой категории/группе активов и сравнивать их между собой

Что такое категории?

Наш сервис строится вокруг диверсификации - создания сбалансированного инвестиционного портфеля из различных классов активов. Основной инструмент для этого Категории – он даёт возможность самостоятельно разбить портфель на категории и подкатегории, которые могут отражать классы активов, различные стратегии инвестора, либо сформировать портфель из одного класса активов, но диверсифицированного по секторам экономики, странам, валютам и т.д.

Категории позволяют спланировать инвестиционный портфель - вы можете задать неограниченное количество категорий, наполнить их активами и установить доли (процент от общего портфеля) как для категорий, так и входящих в них активов. Каждая категория или актив в портфеле должны занимать какую-то долю, которая зависит от срока инвестирования, целей и риск-профиля инвестора.

Пример портфеля, распределенного по классам активов
Выражаясь простыми словами: категории схожи по своей идее с файловой системой компьютера - портфель может быть разбит на папки, а активы выступают файлами.

Помимо целевой композиции портфеля инструмент категорий позволяет видеть текущее соотношение долей в портфеле или категории за счёт круговой диаграммы:

Диаграмма строится для каждой категории, путь отображается в верхней части. Каждая категория или актив имеет свой цветовой сектор, а также размер:

  • Ширина сектора показывает текущую долю в выбранной категории - чем шире сектор, тем больше доля
  • Высота сектора показывает на сколько текущая доля актива отличается от целевой - чем больше высота сектора отклоняется от пунктирной линии, тем сильнее доля отличается от целевой.
  • Пунктирная линия показывает целевую долю, в идеально соответствующем целевому портфеле сектора лежат на этой окружности.
💡
Также можно составить виртуальный (модельный) портфель, наполнить его интересующими активами и сравнить его доходность с различными индексами.

Пример

Приведём пример - вы составляете инвестиционный портфель, в который добавляете 5 разных активов: FXUS, AAPL,SBER,TSLA и YNDX

При этом как инвестор вы понимаете, что недостаточно просто купить эти акций по 1 штуке каждой. У вас есть инвестиционный план - половину портфеля выделить под FXUS, около четверти на TSLA, остальные акции должны занимать равные доли из оставшейся части.

Категории позволяют перенести этот план портфеля из вашей головы в наш сервис - вы можете разбить портфель на вот эти активы и задать им целевые доли:
FXUS - 50%
TSLA - 20%
AAPL, YNDX, SBER по 10%

Ваша структура портфеля готова, далее с помощью рекомендаций мы поможем вам сохранить портфель в этих пропорциях. Конечно это просто пример, и ваш портфель может быть намного сложнее: содержать разные классы активов, разные отрасли экономики, десятки (а иногда и сотни активов), но всё это можно реализовать и распределить с помощью категорий

💡
На сегодняшний день существует множество подходов к формированию диверсифицированного инвестиционного портфеля - "Современная портфельная теория" Марковица, "Всепогодный портфель" Далио, "Разумный инвестор" Грэма. Общая цель всех подходов - составить диверсифицированный портфель, чтобы минимизировать риски и максимизировать доходность с точки зрения консервативного долгосрочного подхода к инвестированию.

Аналитика по категориям

При помощи категорий можно не только определить целевые и реальные доли портфеля на главной странице, но и получить детальную аналитику и рекомендации.

Каждая вкладка в разделе Аналитика содержит фильтр, в который можно указать несколько категорий и активов, чтобы показать результаты аналитики только по выбранным элементам.

На вкладке Аналитика -> Рост в настройках графиков можно включить группировку по категориям, благодаря чему можно визуально оценить как вели себя активы из разных категорий на выбранном временном отрезке. Более подробно про аналитику можно почитать в этом разделе.

Рекомендация покупок

Пример работы инструмента балансировки

На вкладке Рекомендации находится инструмент ребалансировки портфеля, который тоже работает на основе категорий - в зависимости от настроек рекомендует к покупке или продаже активы, чтобы восстановить баланс их долей в портфеле или категории. Более подробно можете почитать в этой статье.

💡
Категории можно вести без указания целевых долей - в этом случае вы не сможете пользоваться рекомендациями по балансировке, но сможете удалять фильтровать и группировать раздел Аналитика.

Чтобы перейти непосредственно к настройке категорий можете почитать эту статью.

Больше статей про категории:

Категории и рекомендации - Snowball Income
Что такое категории, как они работают и зачем нужны. Как работают рекомендации
Snowball IncomeSnowball Income Team
Категории - редактирование и настройка
Как редактировать и настраивать категории для своей стратегии
Snowball IncomeSnowball Income Team