Если вы ещё не знакомы с инструментом категорий, советуем сначала почитать вот эту статью.

Эта статья для тех, кто уже примерно определился со своей инвестиционной стратегией и хочет настроить категории в Snowball Income для своего портфеля.

При создании портфеля мы создаём категории на основе секторов экономики, но это лишь один из множества вариантов.

💡
Кнопка "Создать категории заново" на странице Категорий удалит все текущие категории и создаст их заново. То есть вы всегда можете вернуться к категориям по-умолчанию, если что-то пошло не так.


Например, вы можете создать категории по классам активов:

  • Акции
  • Облигации
  • Фонды
  • Криптовалюты

Или по странам/регионам:

  • США
  • РФ
  • Китай
  • Европа

Либо можете создать категории смешанного типа:

  • Дивидендные акции США
  • Дивидендные акции РФ
  • Акции роста США
  • Фонды

Давайте на нескольких простых примерах разберем основные элементы настройки категорий.

Как изменить целевые доли активов внутри категории

  1. Перейдите на страницу Портфель -> Категории, нажмите Изменить
  2. Если нужно, провалитесь в Категорию
  3. Измените целевые доли под вашу стратегию
  4. Нажмите Сохранить

Как поставить всем активам внутри категориии равные доли

  1. Перейдите на страницу Портфель -> Категории, нажмите Изменить
  2. Если нужно, провалитесь в Категорию
  3. Выделите все строки
  4. Нажмите на кнопку 100% поровну
  5. Нажмите Сохранить

Что делает кнопка X% поровну?

Допустим, у вас в категории IT есть 10 компаний. Вы хотите, чтобы у всех компаний в была целевая доля одинаковая - 10%.
Вы можете либо отредактировать каждую строчку вручную, и поставить 10% каждой, либо выделить все строки и нажать на кнопку "100% поровну", и тогда 100% будут распределены поровну между строками.

Другой вариант - вы хотите поставить 40% компании AAPL и 20% компании ACN. Оставшиеся 40% (100 - 40 -20 = 40) нужно распределить поровну между остальными активами в Категории.
В этом случае вы можете выделить все строки, кроме AAPL и ACN, нажав на галочки, а затем нажать на кнопку 40% поровну.

Как перенести актив из одной категории в другую

Допустим, мы хотим перенести актив V (Visa) из категории Информационные технологии в категорию Финансы.

  1. Зайдите внутрь категории Информационные технологии
  2. Потяните строку с активом Visa
  3. Наведите на категорию Финансы
  4. Отпустите
  5. Обновите целевые доли, если нужно, и сохраните

💡
Во время редактировани вы можете навести на название актива - отобразится подсказка с основной информацией об активе (сектор, страна, доля в портфеле).

Как добавить новый актив/категорию в портфель

Допустим, нам нужно добавить новую категорию Криптовалюты, в которой будет Bitcoin и Ethereum.

  1. Провалитесь в нужную категорию, если хотите создать подкатегорию, или добавить актив в существующую категорию
  2. Нажмите кнопку + Категория
  3. Введите название категории и целевую долю
  4. Провалитесь в категорию Криптовалюты
  5. Нажмите кнопку +Актив, добавьте нужные вам активы
  6. Готово! Теперь новые активы будут появляться в Рекомендациях покупок в соответствии с вашими целевыми долями
Если вы по ошибке добавили новый актив, по которому ещё нет сделок в вашем портфеле, вы можете перенести его в нераспределенные, а потом удалить, нажав на корзину в блоке Нераспределенные активы.

Как переместить категории с секторами в категорию Акции

Выделите нужные вам категории глочками и перетащите в категорию Акции.

Если вы пользуетесь мобильным устройством - выделите активы и нажмите на кнопку "Перенести".

Как перенести категории с помощью импорта

  1. Экспортируете текущии категории
  2. Открываете файл, можно открыть файл с помощью Excel, а можно с помощью обычного текстового редактора

3. Добавляете новую строчку с категорией Акции, у существующих категорий указываете, что они лежат внутри этой новой категории (задаёте поле Parent)

4. В строчках с активами, которые лежат внутри секторов, в поле Parent надо обновить путь до категории, добавив к названию Акции//

Как создать свои категории с нуля

Если вы хотите полностью изменить структуру категорий под себя, вы можете удалить все существующие категории и затем начать добавлять те, которые вам нужны.

Как зафиксировать целевую долю и убрать актив из Рекомендаций

Вы можете перейти на страницу Портфель → Категории https://snowball-income.com/portfolio , нажать Редактировать, и затем нажать на кнопку Зафиксировать напротив нужного актива.

После этого актив не будет рекомендоваться ни к покупке, ни к продаже на странице Рекомендаций.

Нераспределенные активы

В блоке Нераспределенные активы находятся активы, которые не принадлежат ни одной категории и не имеют целевых долей.

Вы можете отправлять актив в нераспределенные во время редактирования, если нужно переместить актив в другую категорию, либо если вы больше не хотите, чтобы этот актив учавствовал в вашем целевом распределении. Например, если вы решаете полностью продать этот актив или если он не оправдал ваших ожиданий и вы не будете больше докупать его в портфель.