Произвольные активы позволяют учитывать любые инвестиции, которые не торгуются на бирже или не поддерживаются в сервисе Snowball Income.
Если активы приносят постоянный доход в виде начислений, то вы можете настраивать их размер и частоту, а сервис покажет будущие выплаты на календаре начислений и посчитает доходность. Текущая цена для произвольных активов задаётся вручную.
Примеры произвольных активов
- 🏦 Депозит в банке
- 🏠 Недвижимость
- ⚪ Инвестиционные монеты
- 🤝 Займы
- 💶 И любые другие активы, которые приносят вам прибыль
Как добавить новый актив?
- Перейдите на страницу Портфель → Активы и нажмите на кнопку Добавить произвольный актив.
2. Выберите тип произвольного актива. Если ничего из списка не подходит, можете оставить тип "Прочее". Выбранный тип не влияет на настройку произвольного актива (кроме типа Банковский вклад), может влиять только на то, к какому сектору или классу активов он относится.
3. Заполните все требуемые поля.
Например, добавим недвижимость, которая сдаётся аренду.
Общая информация
Доход
Мы указали, что квартира приносит ежемесячные выплаты - 45 тысяч рублей. Первый раз получили арендную плату 15 января 2020.
После того, как все параметры настроены, вы будете перенаправлены на страницу Произвольного актива, где вы сможете добавлять сделки, начисления и устанавливать текущую цену.
Добавьте сделку приобретения квартиры, после этого вы сможете отслеживать начисления в календаре начислений и другие показатели:
Вы также можете настроить специальный налог на начисления, если он отличается от того, что выбран в портфеле.
Как устанавливать цену произвольного актива?
Вы можете устанавливать как текущую цену актива, так и "историческую" - сколько он стоил в прошлом. Чтобы установить цену, перейдите на страницу произвольного актива, нажмите Изменить рядом с ценой
Вы сможете выбрать дату, на которую эта цена была действительна. Для вычисления текущей цены мы берем последнюю цену из истории.
Доход от произвольных активов
Если актив приносит вам какой-то доход, например, арендная плата, процент по депозиту или что-то ещё - вы можете настроить частоту и размер этих выплат в настройках актива.
Рассмотрим несколько примеров:
Фиксированные выплаты раз в месяц
Пример настройки такого актива смотрите выше, в разделе Как добавить новый произвольный актив?
Дата первого начисления - дата, с которой начались начисления по активу.
Дата погашения - когда актив перестанет приносить доход/погасится. Это актуально для облигаций/вкладов/займов.
После того, как вы добавили и настроили актив, вы можете добавить прошлые начисления через Автоматическое создание дивидендов. Будущие начисления также будут отображены в календаре выплат
Обратите внимание, что прошлые выплаты будут считаться от даты первого начисления вперед, то есть если вы поставили первую выплату 15 ноября (периодичность каждый месяц), то все прошлые выплаты будут рассчитаны на 15е число каждого месяца.
Вклад с капитализацией (с фиксированным % годовых)
Рассмотрим Вклад с ежемесячной капитализацией процентов (7% годовых).
При создании актива выберите тип "Банковский вклад".
Проценты начисляются раз в месяц.
Дата первого начисления - дата, когда было первое начисление процентов. Вклад был открыт 15 декабря 2021 года, значит первое начисление было 15 января 2022 года, через месяц.
Дата погашения - дата закрытия вклада.
Вы можете добавлять пополнения и снятия средств на вкладке "Сделки" произвольного актива, сумма начислений будет высчитываться с учетом этих движений. У вклада нельзя установить текущую цену - баланс считается от сделок пополнения/снятия и поступивших начислений.
После того, как вы настроили актив и добавили первую сделку, вы можете Автоматически создать историю начислений, а также посмотреть будущие выплаты в Календаре начислений. Выплаты будут добавляться автоматически когда наступит дата следующего начисления.
☝️Важно знать
- Произвольные активы не учавствуют в расчетах Метрик на странице Аналитики (Бета, Шарпа, Сортино).
- Произвольные активы не включаются в Поиск просевших активов на странице Рекомендации.
- Каждый произвольный актив привязан к тому портфелю, в котором он был создан. Активы можно переносить между портфелями.
- Произвольный актив нельзя редактировать внутри составного портфеля.
- Банковский вклад - это особый вид произвольного актива. При добавлении сделок вы указываете только сумму пополнения/снятия, при это учитываются они как количество (например, 1000 шт по 1 р). Выплаты для вклада с капитализацией происходят как Выплата в виде акций, так как оно увеличивает тело вклада.
