Здесь собраны ответы на самые часто задаваемые вопросы по поводу общей стоимости портфеля и расчета прибыли. Если после загрузки сделок вы столкнулись с проблемами отображения стоимости и прибыли - эти ответы должны вам помочь.

Почему стоимость портфеля отличается от брокера?

Стоимость вашего портфеля может немного отличаться от того, что показывает брокер. На это есть несколько причин:

  • Задержка в обновлении цены активов - мы обновляем цену актива раз в полчаса во время работы биржи.
  • Разный источник цен для зарубежных активов. Например, акция AAPL торгуется на бирже NASDAQ, которая работает с 9:30 до 16:00 EST (вечером/ночью по Москве). Мы берём цену с этой биржи. Если вы пользуетесь российским брокером и покупаете AAPL на СПБ бирже, то цена у брокера будет обновляться днём по московскому времени (внебиржевые торги), так как брокер берет цену с СПБ.
  • Разница при конвертации валют. Если в вашем портфеле есть акции в долларах, а вы смотрите статистику в рублях (или наоборот), то будет сделана конвертация валют. Мы берём курс валют по Forex и обновляем раз в полчаса, а брокер берет по курсу Московской биржи.

Если стоимость вашего портфеля сильно отличается, то вот несколько моментов, которые нужно проверить

  1. Убедитесь, что при загрузке отчёта брокера не было ошибок (список ошибок выдаётся сразу после загрузки)
  2. Убедитесь, что в портфеле включен учёт валюты, и на странице https://snowball-income.com/cash указан правильный баланс
  3. Зайдите на страницу Корпоративные действия https://snowball-income.com/corporate-actions, и проверьте, нет ли рекомендаций по добавлению сплитов в ваш портфель
  4. Проверьте, что количество акций в сервисе и у брокера совпадает

Почему стоимость актива отличается от брокера?

Стоимость активов может немного отличаться от того, что показывает брокер. На это есть несколько причин:

  • Задержка в обновлении цены активов - мы обновляем цену актива раз в полчаса во время работы биржи.
  • Разный источник цен для зарубежных активов. Например, акция AAPL торгуется на бирже NASDAQ, которая работает с 9:30 до 16:00 EST (вечером/ночью по Москве). Мы берём цену с этой биржи. Если вы пользуетесь российским брокером и покупаете AAPL на СПБ бирже, то цена у брокера будет обновляться днём по московскому времени (внебиржевые торги), так как брокер берет цену с СПБ.

Почему прибыль портфеля отличается от брокера?

Разница скорей всего из-за разных способов расчета прибыли. Как считается прибыль в Snowball:

  1. Прибыль складывается из разницы между стоимость покупки активов и текущей ценой + все полученные дивиденды и купоны + прибыль от продаж активов - уплаченные комиссии.
  2. Если вы покупали актив в долларах, а статистику смотрите в рублях, то будет учитываться курс доллара на дату покупки. Например, вы купили акцию по 100$ когда доллар стоил 50 рублей. Сейчас цена акции выросла, и она стоит 120$, также вырос курс доллара, теперь он стоит 75 рублей. Прибыль в долларах будет 20$ (20%), а прибыль в рублях 4000 рублей (80%). То есть доходность в рублях выше, так как курс валюты тоже изменился.
  3. Брокеры обычно показывают прибыль как разницу между средней ценой покупки и текущей ценой, не делая поправку на изменение курса валюты, комиссии и дивиденды. Но всё-таки лучше уточнить у вашего брокера, как производятся эти расчеты.

Как считается доходность портфеля?

Доходность портфеля, или среднегодовая доходность считается по формуле "Доходность портфеля с переменной суммой инвестиций", или XIRR. Подробнее про расчет доходности смотрите в нашей статье

Среднегодовая доходность - что показывает и как считается
Обычно инвестор вносит или снимает различные суммы со счета в процессе инвестиций. В таком случае возникнет резонный вопрос каким образом рассчитывать доходность? Существуют разные подходы к вычислению размера доходности в такой ситуации, но наиболее быстрым и точным будет использование функции в Ex…
Snowball IncomeSnowball Income Team

Произошел сплит компании, теперь у меня неправильная статистика. Что делать?

Чтобы после сплита акций отображалась правильная статистика, нужно добавить это событие как корпоративное действие в ваш портфель. Сами мы это не делаем, так как считаем что пользователь должен быть в курсе событий, которые происходят в его портфеле и влияют на аналитику и количество акций в портфеле.

Как добавить сплит в портфель?
  • Если вы пользуетесь ИБКР - просто загрузите новый отчет брокера, он уже содержит необходимые сплиты
  • Если вы создаёте новый портфель или загружаете новый отчёт, то после загрузки вам может быть предложено добавить сплиты, если их не хватает в отчете. Нажмите на кнопку "Добавить корпоративные действия"
  • Для существующего портфеля - перейдите на страницу Портфель → Корпоративные действия https://snowball-income.com/corporate-actions, на ней вы можете увидеть сообщение, которое говорит о том, что в портфеле не хватает сплитов. Используя это сообщение вы сможете добавить сплиты в портфель.
  • Если вы не увидели рекомендации добавить сплит, но уверены, что по вашему активу сплит был - вы можете добавить его вручную. Нажмите на кнопку "Добавить" на странице Корпоративные действия

Получился отрицательный баланс валюты, что делать?

Проверьте, какой режим учета валюты включен в вашем портфеле. Это можно сделать перейдя на страницу управления портфелями и нажав на кнопку редактирования в таблице.

Режим "Текущий баланс"

Если у вас в портфеле включен учёт валюты, то когда вы добавляете новые сделки вручную, в диалоге есть внизу чекбокс “обновить баланс валюты”. Это означает, что сделка повлияет на текущий баланс, например:

Покупка на 100$ уменьшит баланс долларов в портфеле на 100

Соответственно,  если у вас получился отрицательный баланс, вам его нужно подправить, чтобы был верный размер портфеля. Сделать это можно на странице Портфель → Валюта https://snowball-income.com/cash

Либо, если вы не хотите учитывать валюту в портфеле, то можете отключить учёт валюты в настройках портфеля https://snowball-income.com/manage-portfolios

Режим "Все сделки"

Для расчета текущего баланса валюты в этом режиме используются Все сделки вашего портфеля. Каждая из этих сделок либо увеличивает, либо уменьшает баланс валюты на сумму этой сделки.

Например:

  1. Пополнение счета увеличивает баланс на сумму пополнения
  2. Покупка активов уменьшает баланс на сумму покупки
  3. Продажа активов увеличивает баланс на сумму активов
  4. Дивиденды увеличивают баланс на сумму полученных выплат
  5. и т.д.

Таким образом, если правильно занесены все сделки и вы не используете торговлю с плечами или др., баланс должен сходиться.

Что можно сделать?

Попробуйте создать новый портфель, включить в нем режим Все сделки для учета валюты, затем загрузить все отчеты с самого начала существования портфеля.

Если после этого баланс всё ещё отрицательный - пожалуйста, обратитесь в поддержку.

Что такое "Прочие операции" в прибыли?

Прочие операции с валютой содержат в себе сумму операций с типом "Прочие расходы" и "Прочие доходы" со страницы Портфель → Валюта.

В прочих доходах и расходах обычно содержатся уплаченные налоги, или полученные вычеты по ИИС.