Snowball-income - сервис для частного инвестора, позволяющий планировать и отслеживать свои инвестиции, контролировать дивиденды, а также помогает принимать инвестиционные решения.

Основной элемент сервиса - "Портфель", в который входят различные "Активы", распределенные по "Категориям". У каждого актива есть "Сделки" и "Начисления".

Удобный импорт данных от брокера

Работа с сервисом начинается с загрузки сделок, которую лучше всего осуществить загрузив брокерский отчёт. Мы постоянно работаем над поддержкой как можно большего количества брокеров, если вашего брокера нет в списке - вы можете связаться с нами support@snowball-income.com.

Сервис поддерживает импорт большого количества брокеров и мы постоянно работаем над добавлением новых

Сервис поддерживает множество различных типов активов:

  • Акции
  • Облигации
  • Фонды и REIT
  • Драгоценные металлы
  • Валюта (включая полный учёт сделок и пополнений)
  • Криптовалюта
  • Произвольные активы (рента, вклад и д.р.)
Импорт отчетов брокера
Советы по импорту отчетов брокера, основные ошибки

Возможность структурировать портфель

Категория - своего рода "папка" для других категорий и активов, которая создаётся пользователем при планировании инвестиционного портфеля. Вы можете создать неограниченное количество категорий, наполнить их активами и установить доли (процент от общего портфеля) как для категорий, так и входящих в них активов. Каждая категория или актив в портфеле должны занимать какую-то долю, которая зависит от срока инвестирования, целей и риск-профиля инвестора.

При помощи категорий можно спланировать и структурировать свой инвестиционный портфель, добиться необходимой диверсификации, планировать покупки. При создании портфеля сервис может распределить текущие активы по категориям, которые соответствуют секторам экономики, а доли активов будут отражать текущее распределение.

💡
Мы рекомендуем каждому пользователю самостоятельно создать категории, чтобы они отражали стратегию инвестора.
Введение в категории
Это ознакомительная статья, если вы ищете информацию о редактировании категорий вы можете ознакомиться с этой статьей. Для чего нужны категории?Категории - это универсальный инструмент, который помогает вам: Иметь сбалансированный портфельСовершать ежемесячные покупкиВести несколько стратегий в одно…
Более подробно про категории вы можете прочитать здесь

Dashboard - главная страница портфеля

Портфель - корневая "папка" для категорий и активов, может соответствовать брокерскому счёту или включать несколько брокерских счетов и отражать стратегию (дивидендный портфель, акции роста). Портфелей может быть несколько и их можно объединить в составной портфель.

Главная страница предоставляет общую информацию о состоянии портфеля:

  • Стоимость - текущая стоимость портфеля в выбранной валюте
  • Вложено - сумма покупок всех текущих (непроданных) активов + валюта
  • Прибыль - прибыль с учетом дивидендов, продаж, уплаченной комиссии и налогов с дивидендов за всё время существования портфеля
  • Доходность - среднегодовая доходность портфеля по формуле "Доходность портфеля с переменной суммой инвестиций". Учитываются все движения по бумагам - покупки, продажи, дивиденды, налог с дивидендов, комиссии.
  • Рост активов - среднегодовая доходность текущих не проданных активов.
  • Пассивный доход - доход с выплаты дивидендов и купонов на год вперед. Учитываются только регулярные выплаты (не учитываются специальные дивиденды, амортизации и погашения облигаций). Отображается доходность (%) по отношению к текущей стоимости активов (без учета валюты).
💡
У большинства элементов интерфейса есть справка, доступная при наведении на знак ?

Далее представлен блок с составом портфеля, курсы валют относительно базовой валюты (отображается, если выбранная валюта отличается от валюты активов), топ роста и падения от цены закрытия предыдущего дня до текущей цены.

При наведении на график можно увидеть какие эмитенты сколько выплатили или прогноз выплаты

Графики полученных дивидендов показывает сколько было получено выплат за всё время существования портфеля (дивиденды и купоны). Информация берется из загруженных данных портфеля. В зависимости от настроек налогов в портфеле, суммы могут отображаться как ДО выплаты налога, так и ПОСЛЕ.

График будущих выплат прогнозный и строится на основании информации о текущих активах и прогнозных выплатах. В зависимости от настроек налогов в портфеле, суммы могут отображаться как ДО выплаты налога, так и ПОСЛЕ.

По Графику роста дивидендов вы можете отследить динамику выплат за последние три года с разделением по годам.

График достижения цели оценивает перспективы достижения заданной для портфеля цели (Капитал или Доход) на основе текущих показателей доходности и роста выплат, а также информации о регулярных пополнениях портфеля. Все необходимые настройки доступны при клике на кнопку "шестерёнки" справа вверху графика.

Общая аналитика

На вкладке Аналитика - Общая дублируется верхний блок с главной страницы, но у него появляется дополнительный функционал - за счёт фильтра вверху страницы можно выбрать интересующие категории и активы

Таблица "Мои активы" может быть настроена под Ваши потребности - по клику на значок справа доступны переключатели столбцов, а слева есть возможность выбрать предустановленные вкладки под общую информацию по активу, дивиденды и прибыль.

Ниже на странице представлен блок, в котором можно получить информацию по составу активов в портфеле. На большинстве вкладок в правой части доступны дополнительные настройки отображения.

Дивидендная аналитика

На странице "Аналитика - Дивиденды" доступна подробная аналитика активов с точки зрения дивидендной стратегии инвестирования. Аналогично другим вкладкам на странице доступен фильтр, при помощи которого можно вывести аналитику только по избранным активам/категориям.

Блок "Доходность" отражает доходность на год вперед с выплаты дивидендов и купонов от текущей стоимости портфеля после вычета налогов (указывается в настройках портфеля). Также указаны доходности до вычета налогов и на вложенный капитал.

Блок "Дивиденды" показывает прогнозируемую доходность в денежном эквиваленте, среднегодовой рост выплат, а также среднюю сумму выплат в месяц.

График "Текущие годовые дивиденды" показывает отношение текущих годовых дивидендов к вложенному в них капиталу - голубой столбец показывает размер выплаты, фиолетовый столбец (черта) показывает какой размер капитала был вложен в актив, относительно выплаты. Т.е. чем выше голубой столбец, и чем ниже фиолетовый, тем выше доходность актива на вложенный капитал. График строится для 35 активов или категорий с самыми высокими дивидендами в год.

"Рейтинг дивидендов" - специальная метрика, рассчитанная на основе 13 фундаментальных параметров. Она отражает вероятность того, что компания сократит или отменит дивиденды исходя из её финансового состояния. Чем больше число, тем меньше вероятность отмены или снижения дивидендов.

График "Среднегодовой рост" показывает средний ежегодный рост выплат компании за последние 5 лет. Построить график можно как по активам, так и по категориям.

График "Будущие выплаты" отражает объявленные и прогнозные выплаты компаний на год вперёд. Более подробная информация о будущих выплатах есть в Календаре дивидендов.

Аналитика роста

В аналитике роста центральное место занимает график стоимости портфеля. Он имеет несколько режимов отображения и настроек, в том числе возможность сравнения с бенчмарком (индексными фондами):

  • Режим отображения "История портфеля" показывает на графике стоимость вашего портфеля с самого начала его существования (с первой сделки). Ваши сделки влияют на стоимость портфеля - когда вы что-то покупаете, график идёт вверх, когда что-то продаете, график идет вниз.

Сравнение с бенчмарком в этом режиме - мы берем все ваши сделки купли-продажи и на стоимость этих транзакций "покупаем" или "продаём" выбранный фонд. То есть мы считаем, что было бы, если бы вместо активов в вашем портфеле вы покупали только паи выбранного фонда, на полученные дивиденды фонда покупаются дополнительные паи этого фонда.

  • Режим отображения "История активов" показывает, как ваш текущий портфель вёл себя в прошлом. Другими словами, если в вашем портфеле сейчас есть 10 акций AAPL, то он покажет, сколько стоили 10 акций AAPL на протяжении 10 последних лет (или 5 лет, 1 года, 6 месяцев, ...).
💡
Настройка "Группировать по категориям" доступна в обоих режимах и строится по тем же правилам отображения, но индивидуально для каждой корневой категории в портфеле.

График прибыли портфеля показывает полную прибыль портфеля на протяжении всей его истории, также вы можете посмотреть прибыль за произвольный период. Расчет прибыли за период ведется относительно стоимости портфеля на конец предыдущего дня. В настройках доступна группировка по категориям и по источнику прибыли (рост активов, дивиденды, прибыль от продаж и т.д.).

График прибыльности активов в портфеле позволяет отследить какие активы/категории приносят больше всего прибыли (или убытков) в процентах или в абсолютных значениях за произвольный период времени.

График динамики доходности портфеля показывает прибыльность портфеля по годам/месяцам. Здесь вы можете отследить динамику доходности портфеля или отдельных категорий в процентах или в абсолютных значениях. Данный график позволяет выявить категории, которые оказывают влияние на стоимость портфеля в конкретные периоды времени.

Метрики портфеля

Вкладка "Аналитика - Метрики" содержит основные показатели портфеля, благодаря которым можно быстро оценить соотношение риска и доходности портфеля. На данной вкладке также доступен фильтр, так что можно посмотреть метрики по отдельным активам и категориям.

P/E показывает средневзвешанное отношение стоимости акций компаний, входящих в портфель, к их прибыли.

Коэффициент Бета (волатильность) показывает степень зависимости цены актива или целого портфеля к общей динамике рынка, измеряемой индексом широкого рынка — например, S&P 500.

Коэффициент Шарпа - показатель эффективности инвестиционного портфеля (актива), который вычисляется как отношение средней премии за риск к среднему отклонению портфеля. Он используется для определения того, насколько хорошо доходность актива компенсирует принимаемый инвестором риск. В качестве бенчмарка используется фонд на S&P 500 (SPY). В качестве безрискового актива - доходность 5-летних казначейских облигаций США.

Коэффициент Сортино - показатель, позволяющий оценить доходность и риск инвестиционного инструмента, портфеля или стратегии.
Он похож на коэффициент Шарпа, но этот показатель учитывает только отрицательные колебания доходности.

Календарь выплат

В "Календаре выплат" будущие выплаты рассчитываются на основе информации об объявленных дивидендных выплатах или прошлых выплатах компании. Для купонных выплат - на основе информации о частоте выплат.
Обратите внимание! Дата поступления выплат на ваш счет может отличаться от заявленной - всё зависит от вашего брокера. Если дивиденды имеют статус Рассчитаны - это значит что мы рассчитали когда примерно будут выплаты на основе прошлых выплат. Это значит что даты и размер выплат примерные и могут измениться.
В зависимости от настроек налогов в портфеле, суммы могут отображаться как ДО выплаты налога, так и ПОСЛЕ.

Полный учёт движения валюты

Статистика в режиме полного учёта валюты

Для всех портфелей доступна опция учёта валюты - "Текущий баланс" или "Все движения". Также для портфеля может быть отключен учёт валюты.

💡
При включении опции учёта валюты необходимо заново загрузить отчёты брокера, чтобы импортировать данные.

В режиме "Текущий баланс" баланс валюты импортируется из отчётов брокеров и учитывается как часть портфеля. Сделки по валюте - пополнения, покупка, продажа и т.д. не создаются. Данный режим удобен, если вы рассматриваете валюту как часть портфеля.

В режиме "Все движения" учитываются все движения валюты в портфеле - пополнения, покупки, продажи, вывод, и т.д. Это позволяет отслеживать статистику пополнений и снятий, вносить налоговые вычеты. Также в этом режиме более точно считается доходность, т.к. учитываются сделки конвертации.

Страница компании

При клике на актив в портфеле вы можете перейти на страницу с подробной информацией по компании или фонду. На вкладке общее доступна краткая финансовая информация по активу, график цены и информация о сделках в ваших портфелях.

На вкладке дивиденды представлена подробная дивидендная аналитика, история выплат в табличном и графическом виде. График дивидендной доходности TTM показывает отношение текущей цены акции к суммарным выплатам за последние 12 месяцев, благодаря чему можно оценить изменение стоимости компании с точки зрения её дивидендных выплат.

Вкладка финансовые показатели содержит информацию о финансовых показателях компании за последние 10 лет. Можно выбрать любые строки таблицы и вывести значения на график, а также в верхней части графика есть поле выбора компаний для сравнения по выбранным показателям.

💡
Показатели финансовой отчётности приведены на английском языке, но при наведении на любой из них есть всплывающая подсказка на русском языке

Рекомендации

Инструмент рекомендаций помогает в планировании покупок и балансировке портфеля - на основе долей категорий и активов в портфеле подсказываем какие активы купить для восстановления баланса портфеля. Инструмент особенно полезен при регулярных пополнениях портфеля.

При помощи настроек можно отбалансировать портфель на определенную сумму, рассчитать необходимую сумму пополнения для балансировки в определенной категории, либо спланировать продажу активов для частичного вывода средств с брокерского счёта.

Введение в категории
Это ознакомительная статья, если вы ищете информацию о редактировании категорий вы можете ознакомиться с этой статьей. Для чего нужны категории?Категории - это универсальный инструмент, который помогает вам: Иметь сбалансированный портфельСовершать ежемесячные покупкиВести несколько стратегий в одно…
Как работает рекомендация покупок?
Мы стараемся подобрать вам оптимальные для покупки акции на основе заданных параметров и долей акций в вашем портфеле. Вы можете задать следующие параметры: Сумма пополнения - сумма, на которую вы хотите пополнить свой портфельУчитывать лотность - хотите ли вы учитывать размер лота при расчёте реком…